Fitur Wakaf Allianz

Allisya Protection Plus

Produk asuransi Jiwa Unit Link AlliSya Protection Plus agar Anda semakin terlindungi dan terberkahi

Apa itu Wakaf?

Salah satu amalan dalam Islam melalui penyaluran harta benda untuk kepentingan masyarakat serta mendapatkan keberkahan pahala yang tidak terputus sampai akhirat kelak. Karakteristik wakaf sebagai berikut:

Bernilai guna saat orang yang mewakafkan (wakif) meninggal dunia.

Bermanfaat untuk jangka panjang.

Nilai ekonomi yang tidak berkurang dan dikembangkan secara prinsip syariah.

Bersifat sukarela dan produktif untuk kepentingan masyarakat.

Apa itu lembaga pengelola Wakaf (Nazhir)?

Lembaga yang terdaftar dalam Badan Wakaf Indonesia (BWI) yang menerima harta benda wakaf untuk dikelola dan dikembangkan sesuai peruntukannya, dengan tugas:

Melakukan pengadminsitrasian harta benda wakaf.

Mengawasi dan melindungi harta benda wakaf.

Melaporkan pelaksanaan tugas kepada Badan Wakaf Indonesia (BWI).

Mengelola dan mengembangkan harta benda wakaf sesuai amanah.

Keunggulan

Fitur Wakaf dalam Polis AlliSya Protection Plus

Berkah

Pahala yang terus mengalir selama nilai wakaf dimanfaatkan.

Ringan

Mempersiapkan nilai wakaf melalui setoran Kontribusi Berkala.

Sumbangsih

Bermanfaat untuk sosial dan ekonomi masyarakat bersama.

Amanah

Penyerahan nilai wakaf kepada Lembaga Pengelola Wakaf (Nazhir) yang terpercaya.

Manfaat Perlindungan yang diwakafkan

2 Manfaat dalam Polis yang dapat diwakafkan saat Pihak Yang Diasuransikan meninggal dunia
*) Potensi nilai dana investasi tidak dijamin dan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai dengan kinerja tipe dana investasi yang dipilih dalam Polis.

Contoh ilustrasi Nilai Wakaf

  • Peserta dapat memilih salah satu atau kedua manfaat di atas secara sukarela.
  • Fitur wakaf berlaku untuk pengajuan Polis AlliSya Protection Plus baru (tidak berlaku penambahan fitur wakaf pada Polis AlliSya Protection Plus yang sudah terbit).
  • Proses underwriting hanya untuk pengajuan Polis Dasar & Tambahan (tidak dipengaruhi nilai wakaf yang ditentukan).
  • Peserta dapat memiliki lebih dari 1 Polis AlliSya Protection Plus dengan disertai fitur wakaf mengikuti ketentuan maksimum persentase nilai wakaf dari manfaat Santunan Asuransi dan potensi Nilai Dana Investasi yang telah ditentukan per Polis. 

Manfaat perlindungan yang diambil dalam Polis

  • Santunan Asuransi Jiwa Dasar: Rp. 375,000,000.-
  • Santunan Asuransi Penyakit Kritis (CI100): Rp. 150,000,000.-
  • Santunan Asuransi Cacat Tetap Total (TPD)*: Rp. 150,000,000.-
  • Santunan Asuransi Jiwa & Cacat Tetap Akibat Kecelakaan (ADDB): Rp. 150,000,000
  • PAYOR BENEFIT: Manfaat Kontribusi Berkala dibayarkan Allianz jika Pembayar Kontribusi terdiagnosa penyakit kritis & cacat tetap total.

Nilai wakaf jika Pihak Yang Diasuransikan meninggal dunia akibat kecelakaan di usia 60 tahun:

  • 20% dari total Santuan Asuransi Jiwa Dasar + ADDB 
    (Rp. 375,000,000 + Rp. 150,000,000): Rp. 105,000,000.-
     
  • 10% dari potensi Nilai Dana Investasi 
    (contoh asumsi return rendah 5%: Rp 49,701,000)*: Rp. 4,970,000
     
  • Total nilai wakaf:
    Rp. 105,000,000 + Rp. 4,970,000 = Rp. 109,970,000

 

*) Berdasarkan penempatan dana investasi di AlliSya Rupiah Equity Fund. Asumsi investasi per tahun tidak dijamin dan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai dengan kinerja tipe dana investasi.

  • Peserta dapat memilih salah satu atau kedua manfaat di atas secara sukarela.
  • Fitur wakaf berlaku untuk pengajuan Polis AlliSya Protection Plus baru (tidak berlaku penambahan fitur wakaf pada Polis AlliSya Protection Plus yang sudah terbit).
  • Proses underwriting hanya untuk pengajuan Polis Dasar & Tambahan (tidak dipengaruhi nilai wakaf yang ditentukan).
  • Peserta dapat memiliki lebih dari 1 Polis AlliSya Protection Plus dengan disertai fitur wakaf mengikuti ketentuan maksimum persentase nilai wakaf dari manfaat Santunan Asuransi dan potensi Nilai Dana Investasi yang telah ditentukan per Polis. 

Allisya Maxi Fund Plus

Allisya Protection Plus
  • Allisya Maxi Fund Plus merupakan asuransi jiwa yang melindungi peserta asuransi hingga usia 100 tahun.
  • Selain menjadi asuransi jiwa, Allisya Maxi Fund Plus menawarkan manfaat investasi. Pilihan jenis Investasi dari produk Allianz ini disesuaikan dengan profil Investasi peserta asuransi. Peserta asuransi dapat menentukan sendiri kapan ingin memperoleh pendapatan dari nilai Investasi.
  • Besarnya Perlindungan Jiwa dari Allisya Maxi Fund Plus minimum 125% dari Premi Tunggal atau setara dengan Rp. 15 juta mana yang lebih tinggi sampai maksimum 350% dari Premi Tunggal.
  • Pembayaran Premi Tunggal disesuaikan dengan kemampuan dan keinginan peserta asuransi. Semakin besar pembayaran Premi Tunggal, semakin optimal kemungkinan hasil Investasi yang akan dinikmati peserta asuransi.
  • Untuk meningkatkan Nilai Investasi, peserta asuransi berkesempatan melakukan Top Up Tunggal kapan saja selama Polis masih berlaku, dengan minimal Rp. 1 juta tanpa dikenakan ujrah.

 

Pilihan Jenis Investasi

Pilihan jenis Investasi dapat disesuaikan dengan profil Investasi peserta asuransi

AlliSya Rupiah Fixed Income

Penempatan dana seperti (deposito syariah/reksadana pendapatan tetap, Obligasi Syariah)

AlliSya Rupiah Balanced Fund

Penempatan (deposito, Sukuk, obligasi syariah dan saham (termasuk dalam JII))

AlliSya Rupiah Equity Fund

Penempatan (deposito, Sukuk dan instrumen saham / reksadana)

FAQ

Most frequent questions and answers
  • Seluruh atau sebagian dari premi tunggal yang disetor akan dialokasikan dan dihitung ke dalam unit dengan menggunakan Harga Unit yang berlaku saat itu.
  • Harga Unit terdiri dari Harga Jual Unit dan Harga Beli Unit yang selisih diantara keduanya sekitar 5% (bid/offer spread).
  • Harga Unit dapat berubah dari waktu ke waktu tergantung kinerja investasi perusahaan Asuransi.
  • Harga unit dihitung secara harian.
  • Perkembangan Harga Unit dapat diakses melalui www.allianz.co.id atau harian Bisnis Indonesia.
  • Tabaru dan ujrah administrasi akan dibebankan dengan memotong unit dari saldo Anda setiap bulan.
  • Penarikan sebagian dana investasi dapat dilakukan kapan saja tanpa dikenakan biaya.
  • Tidak ada ujrah untuk Penebusan Polis.

Allianz Tasbih

Allisya Protection Plus

Wujudkan impian Anda saat ini juga. Cari tahu sekarang juga untuk mewujudkan impian terbesar Anda.

Allianz Tasbih

Membantu Anda dalam mewujudkan impian untuk menunaikan ibadah haji
Untuk mewujudkan niat ibadah haji sebagai salah satu dari lima pondasi (rukun) memerlukan kesiapan batin serta tersedianya dana haji untuk Biaya Penyelenggaraan Ibadah Haji (BPIH).

Dengan perencanaan tahapan dana haji yang tepat dari Allianz Syariah, niat haji Anda dapat direalisasikan dan diwujudkan dengan tambahan manfaat perlindungan bagi Anda dan keluarga tercinta.

  • Santunan asuransi jiwa apabila peserta asuransi mengalami kecelakaan atau meninggal
  • Evakuasi medis peserta asuransi dan repatriasi darurat   
  • Manfaat santunan asuransi jiwa 200% apabila meninggal dunia saat perjalanan haji atau meninggal dunia di Mekkah dan Medinah saat ibadah umroh
  • Target Dana terbagi dalam 2 tahapan :
  • Tahapan Dana 1 adalah saldo dana pada akhir pembayaran kontribusi dengan maksimum 50 persen dari santunan asuransi
  • Tahapan Dana 2 adalah pengambilan saldo dana pada akhir masa asuransi
  • Penutupan polis
  • Berakhirnya polis

 

Allisya Protection Plus

Allisya Protection Plus

Inilah program asuransi jiwa unit link syariah yang menjadikan mimpi Anda jadi nyata.

Keunggulan AlliSya Protection Plus

Produk asuransi jiwa unit link syariah dari Allianz ini akan memberikan perlindungan maksimal plus potensi nilai investasi baik saat Anda berada di samping keluarga tercinta bahkan ketika Anda sudah tiada.

Tenang

Tersedia pilihan Fasilitas Polis Syariah tetap berlaku selama 10 tahun pertama untuk kelangsungan masa perlindungan.* *) Khusus pengajuan Polis baru. Sesuai dengan syarat dan ketentuan Polis yang berlaku.

Fleksibel

Metode & jumlah pembayaran Kontribusi sesuai rencana keuangan.

Ringan

Iuran asuransi & ujrah administrasi tahun Polis ke-1 mulai ditagihkan sejak tahun Polis ke-2.

Lengkap

Pilihan manfaat perlindungan aset & penghasilan yang lengkap terhadap risiko kehidupan yang tidak terduga.

Adil

Tersedia bagi surplus underwriting / bagi hasil (apabila ada)* dari dana Peserta berdasarkan perhitungan keuangan perusahaan Asuransi.

Manfaat Perlindungan Untuk Berbagai Risiko Kehidupan

Peserta asuransi jiwa unit link Syariah akan memperoleh 100% Santunan Jiwa* + potensi Nilai Investasi** apabila meninggal dunia sebagai warisan bagi keluarga tercinta.

*) Maksimum perlindungan hingga usia 100 tahun.
**) Potensi Nilai Investasi tidak dijamin.

 

Pilihan Manfaat Tambahan

Inilah 5 Manfaat Plus-Plus Saat Anda Menjadi Peserta AlliSya Protection Plus

CRITICAL ILLNESS 100

Santunan 100 kondisi penyakit kritis.

CRITICAL ILLNESS PLUS atau versi ACCELERATED

Santunan 49 jenis penyakit kritis. Tersedia juga manfaat yang mengurangi nilai santunan jiwa dasar (accelerated).

HOSPITAL & SURGICAL CARE+ PREMIER SYARIAH

Penggantian biaya perwatan di rumah sakit sesuai tagihan dengan wilayah pertanggungan sampai dengan di seluruh dunia secara cashless.

ACCIDENTAL DEATH & DISABLEMENT BENEFIT

Santunan untuk meninggal dunia, cacat tetap sebagian serta cacat tetap total karena kecelakaan.

PAYOR BENEFIT & SPOUSE PAYOR BENEFIT

Pembayaran Kontribusi oleh Allianz jika Pembayar kontribusi/ pasangannya terdiagnosa penyakit kritis atan menderita cacat tetap.

HOSPITAL & SURGICAL CARE+ PREMIER SYARIAH X

Biaya perawatan RS yang eXtra pilihan, eXtra proteksi dan eXtra Layanan dengan wilayah pertanggungan hingga seluruh dunia.

Pilihan Manfaat Tambahan lainnya

Perlindungan dari Risiko Kehidupan lainnya

TERMLIFE

Santunan meninggal dunia karena sakit atau kecelakaan.

TOTAL PERMANENT DISABILITY atau versi ACCELERATED

Santunan cacat tetap total. Tersedia juga manfaat yang mengurangi nilai santunan jiwa dasar (accelerated).

PAYOR PROTECTION & SPOUSE PAYOR PROTECTION

Pembayaran Kontribusi oleh Allianz sampai seolah-olah mencapai usia tertentu, jika Pembayar Kontribusi /pasangannya meninggal dunia.

FLEXICARE FAMILY

Santunan tunai harian rawat inap & bedah di rumah sakit.

FLEXI CRITICAL ILLNESS

Plan santunan sampai dengan 168 kondisi penyakit kritis.

HOSPITAL & SURGICAL CARE+

Penggantian biaya rawat inap, ICU dan bedah di rumah sakit.

Manfaat Investasi Untuk Potensi Pengembangan

  • AlliSya Rupiah Fixed Income Fund
  • AlliSya Rupiah Balanced Fund
  • AlliSya Rupiah Equity Fund

Pria, usia 26 Tahun, tidak merokok.

 

Kontribusi Dasar Berkala: Rp 500,000 per bulan.

 

Manfaat perlindungan tambahan (rider) yang diambil:

  • Critical Illness 100
  • Payor Benefit

Allisya Protection

  • Asumsi tingkat investasi per tahun pada ilustrasi manfaat berdasarkan alokasi investasi di AlliSya Rupiah Equity Fund.
  • *) Proyeksi Nilai Investasi per tahun tidak dijamin dan dapat berubah dari waktu ke waktu, tergantung kinerja dana investasi perusahaan asuransi.

Ketentuan Produk

Apa saja yang harus diperhatikan sebelum membeli produk

Usia Masuk

1 bulan – 70 tahun (ulang tahun terdekat).

Kontribusi Top Up

Tersedia

Penebusan Polis

Tersedia

Penarikan sebagian nilai investasi (Withdrawal)

Tersedia

Iuran Asuransi & Ujrah Administrasi

Tersedia

Pengalihan Dana Investasi (Switching)

Tersedia

Syarat & Ketentuan

Full Underwriting

  • Bulanan = Rp  200,000* 
  • Kuartalan= RP  750,000  
  • Semester = Rp 1,500,000
  • Tahunan  = Rp 2,400,000
     

Minimum untuk Pihak Yang Diasuransikan anak (usia 1 bulan – 17 tahun):

  • Bulanan = Rp  200,000* 
  • Kuartalan= RP  625,000  
  • Semester = Rp 1,000,000
  • Tahunan  = Rp 1,500,000
     
*) Apabila tanpa disertai Kontribusi Top Up Berkala, minimum Total Kontribusi Berkala Rp 300,000.

Maksimum:
Berdasarkan keputusan Underwriting.    

Sesuai syarat & ketentuan yang berlaku dalam Polis